Multinivell i immobiliaris

ENGANYS MULTINIVEL

PIRAMIDALS.

Els malfactors pretenen fer que la víctima es converteixi en venedor d'un producte exclusiu i normalment molt car. El negoci que li proposa no és que vengui per si mateix, sinó que capti a més persones per tal que venguin per ell, prometent-los-hi un percentatge de beneficis que generin. Amb aquesta modalitat d'engany, aquest arriba a afectar a un gran nombre de persones. Desconfien sempre d'aquests mètodes senzills, que prometen quantiosos beneficis amb el mínim esforç: el 99,9% son enganys.

FRAU: "INVERTIR A LA BORSA I ES FARÀ RIC RÀPIDAMENT SENSE ARRISCAR".

Un suposat expert corredor de Bolsa li comunica confidencialment que disposa d'una informació privilegiada de certes companyies, el valor de les quals en accions, presumiblement, es multiplicarà en pocs dies. Solen ser persones persuasives i dotades d'habilitat de comunicació, de forma que al final la víctima els hi confia els seus estalvis. Després poden passar diverses coses: que desaparegui amb els cèntims i no els torni a recuperar; o que la realitat és que les seves flamants accions no tinguin cap valor. El malfactor es queda amb el total del diner. També hi ha la variant que es quedi amb una elevada quantitat, en concepte de gestions realitzades.

ENGANY IMMOBILIARI

Rip Deal ("Negoci podrit")

El seu funcionament és similar al "de l'estampita", en el què l'enganyador obté diner de la víctima en concepte de prepagament a compte d'una suposada quantitat milionària de diner que se li ha promès. Els delinqüents busquen informació sobre immobles que estan a la venda, contacten amb venedors i es citen amb ells en restaurants cars o hotels de luxe. Allà, els estafadors hi van molt bé vestit tot simulant ser rics empresaris estrangers. Li diuen a la víctima que estan interessats en fer una gran inversió a Espanya i, avans de tancar el tracte de compra dels terrenys o immobles, ofereixen al venedor la possibilitat de fer un canvi de moneda en efectiu perquè es tracta de "diner negre". Poden portar dòlars, francs suissos, lliures esterlines, ... i demanen canviar-los per euros oferint a la víctima una comissió elevada que pot arribar al 20% (i per tant desperta l'avarícia o l'afany de lucre fàcil). També poden intentar canviar billets de 500 € per altres mes petits. Si la víctima accedeix, es citen en un altre lloc i fan el intercanvi de maletins de manera discreta en un lloc públic i transitat, de forma que la víctima no pot comprovar en el moment el diner. Quan obrirà el maletí es quan descobrirà que únicament el primer i el últim bitllet de cada feix son verdaders. En ocasions, els lladres truquen al estafat per a dir-li que amb el diner fals únicament intentaven comprovar que els bitllets que la víctima entregava eren verdaders i que en breu li donaran la quantitat acordada. D'aquesta forma assoleixen que la víctima triga en denunciar el fet. Tot per guanyar temps per a fugir amb més tranquil·litat. I hi ha el dubte de que la víctima ho arribi a denunciar perquè ha intentat quedar-se amb diner negre.

Els delinqüents, són en bona part d'origen serbocroata (peró es fan passar per acomodats ciutadans àrabs, francesos, italians, o inclús de Costa de Marfil o del Canadà). Solen actuar d'aquesta forma:

- Obtenen la informació de promocions immobiliàries a través de Internet,

- Envien e-mails o sol·licituds de informació via web per a demanar més dades de les vivendes, mostrant gran interès.

-S'interessen per les propietats, vivendes o parcel·les, inferiors com superiors a 1.000.000 d'euros. No regategen !. I inclòs t'envien posteriorment a un individu que diu ser arquitecte i confirmen la compravenda.

- Després de rebre resposta afirmativa del venedor, proposen que se'ls truqui per a preparar una reunió immediata, normalment fora d'Espanya, en una gran capital europea, per a discutir les condicions de la compra. En aquestes reunions, normalment a París o Amsterdam, és on executen el seu macabra pla per a cobrar un diner en efectiu, per les bones o per les males. Ve a ser habitual que s'hi presentin amb targetes de visita falses d'empreses estrangeres o noms d'empresaris reals que s'anuncien en Internet, els quals són totalment aliè a aquesta activitat delictiva. Abans de tancar el contracte de compra venta proposen a la víctima la possibilitat de fer un canvi de moneda en efectiu al·legant que es tracta de diner negre, en el que a canvi la víctima guanyarà no menys d'un 20 % de comissió. El canvi de moneda te dos variants:

- 1) Els delinqüents ofereixen divises d'economies fortes (dòlars, francs suissos o liures esterlines) a canvi de Euros que haurà d'entregar la víctima.
- 2) O be, billets de 500 Euros a canvi de que la víctima lliuri la mateixa quantitat en Euro però de valor inferior (per ex. de 50 Euros).

Una vegada la victima accepta, exigeixen de fer el canvi de maletins en llocs públics com cafeteries o vestíbuls o bar d'hotels, fet que intimida a la víctima de fer un examen exhaustiu del diner. El maletí dels delinqüents conté feixos de bitllets en els quals només el primer i el últim són autèntics, i la resta falsos. (Modus operandi similar al "timo de la estampita").

En el caso que la víctima es dona compte del frau en el lloc del intercanvi, no dubten en colpejar-la o amenaçar-la amb un arma de foc, donant-se immediatament a la fugida en un vehicle que els espera a l'exterior.